壽險公司半年工作總結

時間：2023-09-06 12:40:40 工作總結我要投稿

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壽險公司半年工作總結

　　總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它能夠給人努力工作的動力，讓我們來為自己寫一份總結吧。你所見過的總結應該是什么樣的？以下是小編為大家整理的壽險公司半年工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

壽險公司半年工作總結

壽險公司半年工作總結1

　　近年來，隨著我國經濟社會的快速發展，洗錢源頭的“黑錢”數量呈上升趨勢，洗錢活動增多，方式手法愈發多樣化；隨著洗錢需求的增加，犯罪分子可能要將壽險公司及產品作為洗錢的工作，與此同時，保險產品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢”，保險行業日益成為犯罪分子洗錢的重要領域，面臨著愈演愈烈的“黑錢”的威脅和沖擊，壽險公司如何應對，成為一個現實而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢工作開展時間較短，尚無洗錢案件發生。實際工作經驗不足，愿多學習多交流。這里結合國內壽險公司機構設臵、業務流程及反洗錢工作實踐就壽險公司洗錢風險問題發表如下觀點，供商榷：

　　一、產品、中介、操作存在的洗錢風險

　　主要體現在兩種產品，保障型險種保險期限長、費率較低、保險繳費方式和退保操作靈活；投資型險種現金價值高、合同保全快、資金劃轉活，投資分紅后使保險金轉變為投資收益，這兩種方式易被洗錢分子利用，為非法資金合法化提供了操作的可能。

　　保險中介機構引發洗錢風險。中介機構在追求利潤的過程中，存在明知客戶可能洗錢的情況而不報告甚至盡力掩蓋事實的可能性，甚至可能與客戶存在隱性關系，或被控制和操縱，蒙蔽保險公司，產生洗錢風險。

　　操作風險引發洗錢風險。利潤最大化是企業的經營目標，保險公司也同樣。保險公司對洗錢分子通過躉繳可能獲取的大宗保費，可能會降低審核門檻。退保時，洗錢分子可能會采取成本較高的短期退保方式，保險公司可獲得比較客觀的手續費，也容易放松警惕。

　　盡管在人民銀行指導下，壽險公司做了大量工作使得上述風險1得到有效遏制，但在個別地方或因個案仍有存在。

　　二、壽險公司業務環節存在洗錢風險

　　（一）展業環節

　　從保險產品的銷售渠道來看，進行展業的主要是公司業務員、保險中介公司和商業銀行代理點，而中介公司和商業銀行是獨立于保險公司的金融機構，現有法規中沒有規定它們必須履行客戶身份識別義務，只是要求在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶身份識別，同樣增加洗錢風險。

　　（二）核保環節

　　核保是保險人選擇或評估申請保險保障的風險個體并做出承保決定的過程，也是洗錢風險較大的業務環節。

　　（三）收費環節

　　個險產品在收取保費時的洗錢風險比團險要小，但是仍然存在

　　一定的風險。主要有如下方面：

　　（四）保全環節

　　保全是指保險公司為了維護人身保險合同的持續有效，根據合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務。

　　保全業務中洗錢風險中最大的環節是猶豫期內解除合同，頻繁更換受益人，要求變更繳費途徑，特別是將轉賬方式變為其他方式。

　　保全業務中可能的洗錢行為有以下幾種：

　　（1）寧愿損失投連險

　　等產品的初始費用執意解除保險合同。

　　（2）退保時要求將保費退還給投保人以外的第三人。

　　（3）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。

　　（4）投保后猶豫期內解除合同，將并將所退保費退還給投保人以外的第三人。

　　（5）對于萬能險種等可以任意追加保費的保險產品，客戶如果突然要求改變原來的銀行轉賬的方式而要求改用大額現金或者支票追加大額保費，卻不能給出相關證明件或不能合理解釋原因。

　　（五）給付環節

　　當壽險公司給付保險金時，如出現客戶委托他人代領，強烈要求收取現金、支票或者要求將資金匯入被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人時，洗錢嫌疑比較大。

　　四、壽險公司反洗錢工作存在的問題

　　目前，壽險公司根據《反洗錢法》和相關規章的要求，基本制定相應的框架性反洗錢制度，指導分支機構開展反洗錢工作，逐步開展建章立制工作。如身份識別、記錄保存等方面，在一定程度上阻止了個人利用相關便利通過壽險業務進行洗錢。但從實際工作中看，仍存在一些問題：

　　（一）制度缺陷

　　客戶識別、大額交易、可疑交易等制度沒有完全建立；或雖已建立比較完善的識別查詢制度，缺乏相關流程管理；培訓制度缺失，雖有大量關于反洗錢的件下發，但仍有部份代理人不了解或視而不見；反洗錢內部控制存在制度缺陷。

　　（二）管理漏洞

　　反洗錢意識不強，專業人才匱乏，如對中介機構的約束，體現

　　展業階段對代理公司的業務員沒有控制操作性風險的措施，容易疏于反洗錢義務，被洗錢分子利用，同時因專業人員不足，無法及時準確判斷是否屬于洗錢行為，給壽險公司業務發展帶來較大隱憂。

　　（三）措施缺陷

　　在壽險公司的核保、保全、理賠環節有了一定措施，但是驗證保險相對人身份等措施不完善且各家公司內部系統較獨立，很難排查單一客戶的分散的大額可疑資金，措施有局限。

　　（四）工作有難點

　　五、措施建議

　　建立在人民銀行統一領導下，金融機構齊抓共管、分級落實、步步為營的有效防控體系。建議考慮如下要點：

　　（一）培養壽險公司一線業務人員的反洗錢意識，完善制度、落實培訓、加強指引。

　　（二）提高壽險公司工作人員的反洗錢技能。用制度保駕護航、明確責任、強化管理。

　　（三）把握不同業務環節的不同洗錢方式，有重點地開展壽險公司反洗錢工作。抓住重點，有側重、有針對地進行防。保險業務拓展建立代理關系時需預先明確“客戶識別”義務的`履行與責任；核保時明確核保人員的責任，加強其查詢被保險人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動力，并參照可以交易識別標準對投保件進行審核。

　　（四）加強保險行業間協調合作，共同防犯各種洗錢手段，實現各壽險公司的信息共享，可對可疑客戶的可疑資金渠道進行全面監控，并通過系統標識，對可疑客戶進行全面核實，從宏觀上建立更加全面、合理的、操作性極強的反洗錢監管體系

　　（五）強化人民銀行的監管與服務，形成合力。當前人民銀行為了反洗錢工作做了大量卓有成效的工作，取得了眾所周知的成績。但是在壽險公司的分支機構，很多業務人員、工作人員對洗錢、反洗錢的相關知識缺乏深入了解。希望人民銀行在強化監管的同時做服務，兩手抓，兩手都要硬。

　　隨著我國經濟社會的深入發展，壽險公司必然會飛速發展，洗錢分子欲利用壽險公司進行洗錢的賊心不會改變，我們應該時刻保持警惕，結合實踐不斷探索壽險公司的各種反洗錢措施，保證經濟的平穩、健康、正常地運行，為建設小康社會、和諧社會提供一個良的金融環境。

壽險公司半年工作總結2

　　一、團結一心，個人業務取得突破性發展。

　　個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20xx年上半年已經過去，根據省、州公司各個時期的企劃方案，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

　　四季度，全體營銷干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹立了新的榜樣。個人發展觀心得體會

　　核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請**專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的'員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

　　二、奮勇拼搏，團體業務穩中有升

　　團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費***萬元。其中：短期意外險保費***萬元，短期健康險保費**萬元，團體年金險保費**萬元，較之上年增長**萬元，占據了****保險市場的2/3強，提前3個月完成了全年任務目標。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

　　一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，以便獲取更多的利益。

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